Giao dịch tiền điện tử có thể được thực hiện thông qua công nghệ chuỗi khối mà không cần sự tham gia của bên thứ ba đáng tin cậy, như một ngân hàng chẳng hạn. Nói chung, hệ thống chuỗi khối là một mạng lưới bao gồm một sổ cái phân tán, tương tự như một cơ sở dữ liệu thông thường. Giao dịch trên chuỗi (on-chain) là những giao dịch được hoàn thành và chia sẻ giữa tất cả các tham gia trên chính khối chuỗi. Các giao dịch "trên chuỗi" của một chuỗi khối cung cấp tính bảo mật và minh bạch hơn vì chúng được xác nhận và lưu trữ trên một sổ cái phân tán công khai không thể thay đổi. Bài viết này sẽ bao gồm một lời giải thích ngắn về giao dịch trên chuỗi, những lợi ích và nhược điểm của chúng.

Giao dịch trên chuỗi là gì?

Giao dịch trên chuỗi (On-chain transaction) là một giao dịch được hoàn thành hoàn toàn trên một mạng lưới chuỗi khối. Sau đó, giao dịch được xác nhận và thêm vào sổ cái công khai của mạng lưới chuỗi khối. Tùy thuộc vào giao thức mạng, một giao dịch trở nên gần như không thể hoàn ngược sau khi nó nhận đủ số lần xác nhận từ các người dùng khác trên mạng dựa trên cơ chế thỏa thuận của mạng. Thông thường, giao dịch chỉ có thể được hoàn tác nếu đa số sức mạnh hash của chuỗi khối đồng ý làm như vậy. Điều này có thể mang lại tính năng bảo mật cao cho người dùng tiền điện tử.

Những người dùng của mạng, còn được gọi là các thợ mỏ (miners), phải xác minh từng giao dịch diễn ra trên một chuỗi khối. Một giao dịch chỉ được coi là hợp lệ khi tất cả các bên đã đồng ý rằng nó hợp lệ sau khi được xác minh độc lập. Thông tin giao dịch sau đó được truyền cho người dùng mạng và được ghi lại trên khối (block).

Trên chuỗi và ngoài chuỗi

Giao dịch trên chuỗi (On-chain transactions) là những giao dịch xảy ra trực tiếp trên mạng chuỗi khối. Những giao dịch này được xác minh và sau đó được ghi chép vĩnh viễn trên chuỗi khối.

Trong khi đó, giao dịch ngoại chuỗi (Off-chain transactions) diễn ra ngoài mạng chuỗi khối. Những giao dịch này được xử lý thông qua các thủ tục và kênh khác nằm ngoài khối chuỗi. Dưới đây là sự khác biệt giữa giao dịch trên chuỗi và giao dịch ngoại chuỗi:

Giao dịch

Giao dịch trên chuỗi liên quan đến việc trao đổi hoặc thay đổi tài sản số hoặc mã thông báo xảy ra trên một mạng chuỗi khối. Đây có thể là sự trao đổi tiền điện tử, giao tiếp giữa các hợp đồng thông minh (smart contracts), hoặc bất kỳ hoạt động nào khác đòi hỏi sự thay đổi trạng thái của chuỗi khối.

Giao dịch ngoại chuỗi có thể sử dụng các hệ thống thanh toán đã được thiết lập và cơ sở dữ liệu tập trung cho thủ tục. Những giao dịch này có thể liên quan đến việc chuyển tiền giữa các tài khoản trên sàn giao dịch tập trung hoặc việc sử dụng các hệ thống thanh toán. Nó cũng thường có mức phí giao dịch rẻ hơn cho mỗi giao dịch.

Tính hiển thị

Các giao dịch trên chuỗi có thể được công khai nhìn thấy và bất kỳ ai trong mạng có thể xem chi tiết giao dịch bao gồm địa chỉ người gửi và người nhận, số lượng giao dịch và thời điểm giao dịch. Tính hiển thị này có thể tăng cường sự tin cậy và khả năng hoạt động của mạng.

Việc hiển thị của các giao dịch ngoại chuỗi trên chuỗi khối phụ thuộc vào việc thực hiện cụ thể. Chuỗi khối có thể ghi chép việc thanh toán của những giao dịch này, nhưng chi tiết cụ thể của từng giao dịch không được công khai. Điều này có thể hữu ích trong các trường hợp tập trung vào quyền riêng tư.

Khả năng mở rộng:

Công nghệ chuỗi khối cơ bản có thể ảnh hưởng đến khả năng mở rộng của giao dịch trên chuỗi. Do các phương pháp thỏa thuận của chúng, các chuỗi khối công khai chỉ có thể mở rộng đến một mức độ nhất định, dẫn đến thời gian xử lý giao dịch chậm và phí cao trong các thời kỳ tắc nghẽn mạng. Để khắc phục những vấn đề về mở rộng này, nhiều giải pháp và cải tiến chuỗi khối đang được tạo ra.

So với giao dịch trên chuỗi, giao dịch ngoại chuỗi có thể cung cấp khả năng mở rộng tốt hơn. Những phương pháp này có thể thực hiện một lượng lớn giao dịch với ít tắc nghẽn mạng và mức phí thấp hơn bằng cách hoàn thành giao dịch bên ngoài chuỗi khối. Các giải pháp ngoại chuỗi được thiết kế để giải quyết các vấn đề về khả năng mở rộng của giao dịch trên chuỗi, đặc biệt là về khả năng xử lý và tốc độ.

Tin cậy và Bảo mật:

Giao dịch trên chuỗi được hưởng lợi từ sự bảo mật được cung cấp bởi giao thức chuỗi khối cơ bản. Chữ ký số và các thủ tục thỏa thuận thường được sử dụng để bảo vệ giao dịch. Một giao dịch rất an toàn và không thể thay đổi sau khi được chấp thuận và tải lên khối chuỗi, làm cho việc thay đổi hoặc làm sai trở nên rất khó khăn.

Các thủ tục được sử dụng để thanh toán các giao dịch này ảnh hưởng đến bảo mật của giao dịch ngoại chuỗi. Để đảm bảo an toàn và tính toàn vẹn của giao dịch ngoại chuỗi, một số hệ thống sử dụng các kỹ thuật mật mã, trong khi những hệ thống khác có thể thêm các thành phần tập trung hoặc trung gian đáng tin cậy. Tùy thuộc vào việc thực hiện cụ thể, mức độ bảo mật có thể thay đổi.

Những lợi ích của giao dịch trên chuỗi

Có một số lợi ích mà giao dịch trên chuỗi (on-chain transactions) có thể mang lại. Chúng bao gồm phi tập trung, bảo mật cao, tính không thể thay đổi, minh bạch và khả năng truy cập toàn cầu.

1) Phi tập trung

Giao dịch trên chuỗi giúp trong việc phi tập trung quyền lực và kiểm soát. Thay vì phụ thuộc vào các tổ chức tập trung hoặc các cơ quan quyền lực, các mạng chuỗi khối phân bổ quyết định và xác nhận giao dịch cho các tham gia trong mạng (các nút). Sự phi tập trung này giúp xây dựng một cơ sở hạ tầng tài chính và kinh tế mang tính bao gồm, đáng tin cậy hơn và chống kiểm duyệt hơn trong một mạng chuỗi khối. Hơn nữa, việc tương tác với các ứng dụng phi tập trung (DApps) yêu cầu các giao dịch trên chuỗi. Để cho phép nhiều tính năng khác nhau, bao gồm việc trao đổi mã thông báo, thực hiện hợp đồng thông minh, hoạt động tài chính phi tập trung (DeFi) và nhiều thứ khác, các DApps này sử dụng các giao dịch trên chuỗi.

2) Bảo mật cao

Sự bảo mật mạnh mẽ do giao thức chuỗi khối cơ bản cung cấp là lợi thế cho các giao dịch trên chuỗi. Thông qua các kỹ thuật mật mã như chữ ký số và thủ tục thỏa thuận, các giao dịch được bảo vệ. Do cấu trúc phi tập trung của họ, các mạng chuỗi khối rất khó bị tấn công và chỉnh sửa trái phép, đem lại mức độ bảo mật cao.

3) Tính bất biến

Chuỗi khối là không thể thay đổi và các kỹ thuật băm mật mã được sử dụng để bảo vệ các giao dịch trên chuỗi. Một quy trình được gọi là băm biến đổi dữ liệu giao dịch thành một chuỗi ký tự có độ dài cố định gọi là mã băm khi một giao dịch được tạo ra. Vì phép băm được thiết kế để không thể đảo ngược, việc trích xuất dữ liệu giao dịch thực sự từ mã băm là khá khó khăn. Giá trị mã băm sẽ thay đổi nếu dữ liệu trao đổi bị thay đổi theo bất kỳ cách nào. Do đó, một giao dịch trên chuỗi gần như không thể thay đổi sau khi được xác minh và tải lên chuỗi khối. Cấu trúc phi tập trung và phân tán của công nghệ chuỗi khối đảm bảo rằng các ghi chép giao dịch không thể thay đổi và khó bị thao túng. Tính không thể thay đổi này tăng cường sự an toàn và tính toàn vẹn của các giao dịch.

4) Minh bạch

Trong mạng chuỗi khối, các giao dịch trên chuỗi có thể được xem công khai và minh bạch. Sự minh bạch này trong mạng khuyến khích sự tin tưởng và trách nhiệm. Để tăng cường tính minh bạch và giảm rủi ro gian lận hoặc sai lệch, những người tham gia có thể kiểm tra chi tiết giao dịch và theo dõi luồng tiền. Bất kỳ ai cũng có thể kiểm tra hoạt động của một giao dịch và theo dõi nó đến một địa chỉ ví cụ thể bằng cách sử dụng công cụ khám phá chuỗi khối, cho phép xác minh độc lập về các yêu cầu và giao dịch.

5) Khả năng truy cập toàn cầu

Mọi người dùng trên mạng chuỗi khối đều có thể truy cập các giao dịch trên chuỗi. Các mạng chuỗi khối thường cung cấp các khung tham gia và quản trị mở, cho phép bất kỳ ai từ khắp nơi trên thế giới kiểm tra mọi chi tiết của các giao dịch, đem lại sự tin cậy của mạng cho người dùng tiền điện tử. Bằng cách cung cấp quyền truy cập vào các dịch vụ tài chính, các giao dịch trên chuỗi có tiềm năng thúc đẩy tích hợp tài chính. Mọi người có thể tham gia giao dịch trên chuỗi và sử dụng nhiều dịch vụ tài chính được cung cấp trên các mạng chuỗi khối miễn là họ có điện thoại thông minh, máy tính và kết nối internet.

Nói chung, giao dịch trên chuỗi mang lại nhiều lợi ích như bảo mật, minh bạch, tính không thể thay đổi, phi tập trung và khả năng truy cập toàn cầu. Mặc dù có những thách thức như khả năng mở rộng và mối quan tâm về quyền riêng tư, những lợi ích của giao dịch trên chuỗi vượt qua nhược điểm, khiến chúng trở thành một thành phần quý báu của công nghệ chuỗi khối

Những nhược điểm của giao dịch trên chuỗi

Trong khi giao dịch trên chuỗi có thể mang lại nhiều lợi ích, chúng cũng có thể có nhược điểm đáng kể như chi phí cao, khả năng mở rộng hạn chế, mối quan ngại về quyền riêng tư, tốc độ chậm, tiêu thụ năng lượng cao và thách thức kỹ thuật.

1) Chi phí cao

Chi phí của giao dịch trên chuỗi có thể cao, đặc biệt là trên các mạng chuỗi khối công khai. Để khuyến khích các thợ mỏ hoặc người xác nhận xử lý và bao gồm giao dịch trong các khối, phí giao dịch là cần thiết. Chi phí giao dịch có thể cao trong thời gian mạng bị tắc nghẽn, đến mức trở nên không đủ kinh tế để thực hiện các giao dịch nhỏ hơn hoặc các giao dịch micro thường xuyên. Giá tương đối cao của các giao dịch trên chuỗi có thể hạn chế khả năng ứng dụng của chúng và ngăn cản việc áp dụng rộng rãi của công nghệ chuỗi khối trong một số trường hợp sử dụng.

2) Khả năng mở rộng hạn chế

Vấn đề về khả năng mở rộng của giao dịch trên chuỗi là một vấn đề, đặc biệt là trong các mạng chuỗi khối công khai. Khi lưu lượng giao dịch tăng lên, khả năng của mạng có thể gặp khó khăn trong việc theo kịp, dẫn đến thời gian xử lý giao dịch chậm và chi phí tăng cao. Do vấn đề về khả năng mở rộng này, các giao dịch trên chuỗi không thể xử lý một lượng lớn giao dịch một cách nhanh chóng và hiệu quả. Các giao thức Layer-2 như Lightning Network cho Bitcoin và sharding trên Ethereum 2.0 đã được phát triển để giải quyết các thách thức về khả năng mở rộng này.

3) Mối quan ngại về quyền riêng tư

Các giao dịch trên chuỗi được ghi chép trên một sổ cái công khai, có nghĩa là chi tiết giao dịch có thể được nhìn thấy bởi bất kỳ ai có quyền truy cập vào chuỗi khối. Mặc dù danh tính của những người tham gia thường được giấu tên, sự minh bạch của các giao dịch trên chuỗi có thể làm tổn hại đến quyền riêng tư. Mẫu giao dịch và các địa chỉ liên quan có thể được phân tích, tiềm ẩn nguy cơ tiết lộ thông tin nhạy cảm về hoạt động tài chính của người dùng. Sự thiếu riêng tư này có thể là một vấn đề đối với cá nhân hoặc doanh nghiệp yêu cầu nhiều bí mật hơn trong giao dịch của họ.

4) Tốc độ chậm

So với các tùy chọn ngoại chuỗi, thời gian xác nhận cho các giao dịch trên chuỗi có thể lâu hơn. Mạng chuỗi khối, tắc nghẽn mạng và ưu tiên được đưa ra cho giao dịch có thể ảnh hưởng đến thời gian cần thiết để một giao dịch được bao gồm trong một khối và được xác nhận trên chuỗi khối. Các ứng dụng cần thanh toán ngay lập tức hoặc xử lý giao dịch thời gian thực có thể không đáp ứng được độ trễ này.

5) Tiêu thụ năng lượng cao

Một số kỹ thuật giao dịch trên chuỗi dựa trên chứng minh về công việc (Proof-of-Work - PoW), đặc biệt tiêu tốn rất nhiều tài nguyên tính toán và năng lượng. Tính chất tiêu thụ năng lượng cao của việc khai thác PoW đã gây ra những lo ngại về tác động môi trường và tính bền vững của các mạng chuỗi khối. Tiêu thụ năng lượng đáng kể của các giao dịch trên chuỗi có thể được coi là một nhược điểm chính, đặc biệt khi nhu cầu về công nghệ chuỗi khối gia tăng. Các phương pháp thỏa thuận thay thế như POS (Proof-of-Stake) và POA (Proof-of-Authority) được phát triển để tiết kiệm năng lượng hơn trong quá trình này.

Trong khi giao dịch trên chuỗi mang lại nhiều lợi ích, chúng cũng có nhược điểm như thách thức về khả năng mở rộng, vấn đề về chi phí và hiệu suất, mối quan ngại về quyền riêng tư, thách thức về kỹ thuật, tính phức tạp và tác động lên môi trường. Quan trọng là cân nhắc thận trọng những hạn chế này và đánh giá yêu cầu cụ thể của trường hợp sử dụng trước khi chọn giao dịch trên chuỗi.

Những ứng dụng của giao dịch trên chuỗi

Giao dịch trên chuỗi (on-chain transactions) có ứng dụng trong nhiều lĩnh vực khác nhau, cách mạng hóa các ngành công nghiệp truyền thống và tạo điều kiện cho các giải pháp đổi mới. Dưới đây là một số trường hợp sử dụng đáng chú ý:

Thanh toán ngang hàng 

Giao dịch trên chuỗi hỗ trợ việc thực hiện các giao dịch ngang hàng nhanh chóng và an toàn, loại bỏ các trung gian như ngân hàng. Tiền điện tử như Bitcoin và Litecoin được sử dụng như tiền mặt số, cho phép người dùng gửi tiền trực tiếp cho nhau trên toàn cầu.

Sàn giao dịch phi tập trung (DEXs)

Giao dịch trên chuỗi cung cấp năng lực cho các sàn giao dịch phi tập trung, nơi người dùng có thể trao đổi tiền điện tử trực tiếp từ ví của họ. Bằng cách tận dụng hợp đồng thông minh, các sàn DEX cung cấp môi trường không đòi hỏi sự tin cậy cho việc giao dịch an toàn và minh bạch.

Hợp đồng thông minh và Ứng dụng phi tập trung (Smart Contracts and DApps)

Hợp đồng thông minh, các thỏa thuận tự thực hiện được xây dựng trên nền công nghệ chuỗi khối, cho phép thực hiện các giao dịch trên chuỗi với các điều kiện được định sẵn. Ứng dụng phi tập trung (DApps) sử dụng hợp đồng thông minh để tự động hóa các giao dịch, từ các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) cho đến các nền tảng truyền thông xã hội phi tập trung.

Quản lý chuỗi cung ứng 

Các giải pháp quản lý chuỗi cung ứng dựa trên chuỗi khối sử dụng các giao dịch trên chuỗi để theo dõi và xác minh việc di chuyển hàng hóa. Bằng cách ghi chép mỗi giao dịch trên chuỗi khối, các bên liên quan có thể tăng cường tính minh bạch, giảm rủi ro gian lận và tối ưu hóa quy trình trong các chuỗi cung ứng phức tạp.

Những gợi ý cho một giao dịch an toàn trên chuỗi

Trong thế giới của tiền điện tử, đảm bảo an ninh cho các giao dịch trên chuỗi là điều cốt yếu. Bạn có thể giảm rủi ro gian lận và bảo vệ tài sản số của mình bằng cách tuân thủ các thực hiện tốt sau:

Thực hiện tốt cho an ninh ví

Một ví tiền điện tử đáng tin cậy nên có các tính năng bảo mật mạnh như mã hóa và xác thực hai yếu tố (2FA). Giữ cho khóa riêng tư của bạn ở chế độ ngoại tuyến và sao lưu dữ liệu một cách an toàn. Thường xuyên cập nhật phần mềm ví của bạn để bao gồm các bổ sung bảo mật mới nhất. Hơn nữa, việc duy trì cập nhật phần mềm và phần cứng cũng là một trong những thực tiện tốt nhất cho an ninh ví.

Xác minh chi tiết giao dịch

Để tránh gửi tiền cho sai người, hãy kiểm tra lại địa chỉ người nhận trước khi bắt đầu bất kỳ giao dịch trên chuỗi nào. Trước khi xác nhận giao dịch, kiểm tra lại các chi tiết, bao gồm cả phí và số tiền.

Thời gian và tắc nghẽn mạng

Trong những thời điểm mạng tắc nghẽn mạnh, chi phí giao dịch có thể tăng lên và thời gian xác nhận có thể chậm đi. Khi sắp xếp các giao dịch cần thiết về thời gian, hãy để ý đến những yếu tố này và cân nhắc giảm chi phí để tăng tốc độ xác nhận.

Kết luận

Công nghệ trên chuỗi đóng một vai trò cốt yếu trong hệ sinh thái chuỗi khối, cung cấp nền tảng cho các giao dịch minh bạch, an toàn và không đòi hỏi sự tin cậy. Mặc dù có những hạn chế về khả năng mở rộng, chi phí và quyền riêng tư, hoạt động trên chuỗi mang đến nhiều lợi ích như an ninh, minh bạch và phi tập trung. Khi công nghệ tiến triển và các giải pháp về khả năng mở rộng được triển khai, các nhược điểm của các hoạt động trên chuỗi có thể được giảm bớt, làm cho nó trở thành một lựa chọn hiệu quả và khả thi hơn cho nhiều ứng dụng khác nhau.

Quan trọng là cân nhắc việc cân bằng giữa các giải pháp trên chuỗi và ngoài chuỗi, phụ thuộc vào các trường hợp sử dụng cụ thể và yêu cầu. Trong khi hoạt động trên chuỗi vượt trội trong các tình huống đòi hỏi an ninh tối đa, minh bạch và không đòi hỏi sự tin cậy, các giải pháp ngoài chuỗi có thể cung cấp tốc độ giao dịch nhanh hơn và hiệu quả về chi phí cho một số ứng dụng.

Dự kiến ​​rằng công nghệ trên chuỗi sẽ tiếp tục trải qua những tiến bộ và tối ưu hóa khi công nghệ chuỗi khối tiếp tục phát triển và trưởng thành. Để tối đa hóa tiềm năng của các hoạt động trên chuỗi và thúc đẩy việc sử dụng rộng rãi trong các ngành công nghiệp, điều quan trọng là giải quyết các vấn đề liên quan đến khả năng mở rộng, khả năng chi trả và quyền riêng tư. Công nghệ trên chuỗi có khả năng thay đổi nhiều ngành công nghiệp, từ tài chính và chuỗi cung ứng đến quản trị và chăm sóc sức khỏe, và mở đường cho một tương lai phi tập trung và minh bạch thông qua nghiên cứu và sáng tạo không ngừng.